Saviez-vous que nous avons un Warren Buffett brésilien ? C'est exact ! Nous avons un illustre petit monsieur aux cheveux blancs peignés, Luiz Barsi, qui a une grande histoire en tant qu'investisseur individuel en bourse.

Cet homme de 82 ans, originaire de São Paulo, est connu des investisseurs à long terme au Brésil sous le nom de "roi des dividendes".

Sa stratégie d'investissement peut en laisser plus d'un avec une puce derrière l'oreille, car elle dépend de beaucoup de patience (l'une des plus grandes vertus de l'investisseur).

C'est dans cette perspective que Luiz Barsi a accumulé environ 2 milliards de BRL avec un portefeuille d'entreprises versant des dividendes.

Vous souhaitez en savoir plus sur la trajectoire et les investissements du Brésilien Luiz Barsi ?

Lisez la suite et découvrez la façon d'investir de Barsi !

Qui est Luiz Barsi

Luiz Barsi Filho est un descendant d'immigrés espagnols et orphelin de père depuis l'âge d'un an.

Il a passé ses premières années dans le célèbre quartier de Brás, à São Paulo, où il vivait dans un immeuble avec sa mère.

C'est dans cet environnement que le petit Barsi a commencé à travailler très tôt.

Tout a commencé lorsque le jeune homme a commencé à travailler comme cireur de chaussures et apprenti tailleur.

Avec ce qu'il a gagné, il a réussi à obtenir un diplôme de technicien comptable.

Dans ce contexte, grâce à sa formation en comptabilité, Barsi a vu des opportunités dans le marché boursier.

C'est ainsi que le jeune et brillant natif de São Paulo a développé sa propre méthode d'investissement, connue sous le nom de "portefeuille d'actions de pension".

Fondamentalement, sa méthode d'investissement concentre le capital dans les actions de sociétés qui garantissent de bons dividendes.

En d'autres termes, il s'agit d'une stratégie à long terme dans laquelle l'investisseur s'assure un revenu suffisant pour ne plus avoir besoin de travailler.

En 2019, par exemple, Barsi a reçu 4 millions de BRL de bénéfices de la part d'Eletrobras, ce qui équivaut à un "salaire" mensuel de 300 000 BRL.

Détail : il s'agit du rendement d'une des nombreuses entreprises du portefeuille de São Paulo.

Pensez au revenu d'un homme qui investit dans des entreprises comme Eternit, Itaúsa, Klabin, Grupo Ultra, Unipar Carbocloro, Taurus et Transmissão Paulista.

Barsi : un homme aux habitudes simples

Malgré les rendements financiers élevés, tout comme Warren Buffett, Luiz Barsi Filho est un homme aux habitudes simples.

Cela peut paraître surréaliste, mais le milliardaire Barsi utilise le Bilhete Único spécial et gratuit pour les personnes âgées dans le métro de São Paulo.

En outre, même à son âge, l'investisseur senior continue à travailler dans le bureau d'un courtier deux fois par semaine.

M. Barsi est le père de cinq enfants, dont deux continuent à travailler sur le marché financier.

En effet, sa fille cadette Louise a mis en place un programme de formation des investisseurs, l'entreprise d'éducation numérique Actions Garantir l'Avenir (AGF).

Formation et travail

Bien qu'issu d'une famille modeste, Barsi ne pouvait manquer que d'éducation.

Sa mère n'a pas pu terminer ses années d'études et a donc veillé à ce que son fils étudie.

Cette mère dévouée a donc exigé de son fils qu'il ne manque pas l'école et qu'il y aille toujours l'estomac plein, afin qu'il puisse se concentrer en classe.

Après avoir travaillé comme cireur de chaussures, vendeur de bonbons dans un cinéma et apprenti tailleur, il a obtenu à l'âge de 14 ans un emploi dans une société de courtage en valeurs mobilières.

C'est à ce moment-là qu'est né le désir de se former à la modalité technique de la comptabilité.

Après le diplôme technique, M. Barsi a suivi deux autres formations supérieures : le droit, à la faculté de droit de Varginha (MG), et l'économie, à la faculté d'économie, de finance et d'administration de São Paulo.

L'histoire de Luiz Barsi : comment tout a commencé

Après avoir obtenu son diplôme, Luiz Barsi a commencé à donner des cours sur la structure et l'analyse des bilans.

Son intérêt pour ce domaine est né de son initiation à la comptabilité et il applique encore aujourd'hui cet art avec minutie.

Mais ce n'est pas le seul gain pour le jeune intéressé par le marché.

En fait, au cours de sa carrière, Barsi a obtenu un poste d'auditeur, et c'est à ce poste qu'il a commencé à douter de la viabilité de la sécurité sociale au Brésil.

Avant même d'avoir atteint l'âge de 30 ans, le jeune homme s'inquiétait déjà de sa retraite.

Au début, l'objectif n'était pas de devenir riche comme il l'a fait, l'objectif de Barsi n'était pas de redevenir pauvre, de retrouver la condition misérable qu'il a connue dans sa jeunesse.

C'est en analysant le système de retraite brésilien qu'il a commencé à investir.

Fort de ses connaissances, il a tiré deux conclusions :

1. le système était sur le point de s'effondrer ;
2. Il ne comptait que sur son travail pour assurer sa retraite.

Dans cette réalité, Barsi s'est rendu compte que seuls les fonctionnaires et les hommes d'affaires n'avaient pas à se préoccuper de leur retraite.

En effet, même lorsqu'ils cessent de travailler, les fonctionnaires perçoivent l'intégralité de leur salaire et les entrepreneurs peuvent continuer à percevoir les bénéfices des entreprises qu'ils ont créées.

En d'autres termes, les autres groupes de personnes risquaient de souffrir, peut-être, d'un manque de retraite.

Par conséquent, comme Barsi n'avait aucun intérêt à travailler pour le gouvernement, il a choisi de devenir entrepreneur.

L'histoire des débuts de Luiz Barsi en tant qu'investisseur

Au lieu de devenir propriétaire d'une petite entreprise, comme le font la plupart des gens, Barsi a décidé d'investir dans plusieurs grandes entreprises en tant que partenaire.

C'est ainsi que Barsi a acheté ses premières actions.

Le plus drôle, c'est qu'à l'époque, lorsque ce natif de São Paulo a commencé sa vie d'associé, un ami a essayé de le convaincre de souscrire à un plan de pension privé, estimant qu'il s'agissait d'une solution plus sûre.

Mais Luiz Barsi n'a pas écouté et c'est le meilleur choix qu'il ait fait.

Mais l'investisseur ne s'est pas lancé dans ce pari sans avoir de cartes en main.

En effet, dans le cadre de son travail d'auditeur, Barsi a eu beaucoup de contacts avec les bilans des entreprises et, en 1970, il a préparé l'étude "Les actions garantissent l'avenir", avec une évaluation minutieuse de tous les secteurs et de leur niveau de "pérennité".

Il en a conclu que les secteurs de l'économie les plus susceptibles de perdurer au fil des ans étaient : l'alimentation, l'assainissement, l'énergie, l'exploitation minière et la finance.

Selon l'étude, Barsi a dressé une liste des entreprises cotées en bourse dans ces secteurs et a sélectionné celles qui avaient les meilleures chances de réussite à long terme.

Anderson Clayton et le CESP

Après une longue analyse, Barsi est parvenu à la conclusion que la meilleure entreprise dans laquelle investir était Anderson Clayton, une entreprise étrangère dont le cours est de 50 cents par action et qui verse un dividende de 12 cents.

Toutefois, cette transaction présentait une lacune : le succès à long terme.

En effet, les propriétaires de l'entreprise étaient deux femmes octogénaires qui avaient du mal à refuser les offres de rachat d'autres entreprises.

Barsi a donc dû changer de stratégie et s'est rendu compte qu'il est important de bien connaître l'entreprise dans laquelle on a l'intention d'investir.

Barsi est donc passé à son plan B, la Companhia Energética de São Paulo (CESP).

Au début des années 1970, Barsi a commencé à épargner autant que possible son salaire d'auditeur pour acheter des actions de la société.

Dès lors, Barsi connaît de nombreux succès, ses parents font de lui le roi du dividende et l'un des plus anciens investisseurs en bourse, avec plus de 50 ans d'investissements.

L'histoire de la fortune de Luiz Barsi

Luiz Barsi est passé d'une enfance simple dans le quartier de Brás à une fortune de 2 milliards de BRL.

Nous savons que l'investisseur mise sur les entreprises qui versent de bons dividendes et c'est avec cet état d'esprit qu'il a bâti sa fortune.

Et bien sûr, n'oubliez pas de concentrer votre portefeuille sur les secteurs qui ont été précédemment étudiés comme étant les plus pérennes.

En ce sens, les investissements de Luiz Barsi sont concentrés dans des entreprises qui produisent et transmettent de l'électricité. électricité, compagnies pétrolières, pâte à papier et papier e banques.

Son portefeuille compte une quinzaine d'entreprises, dont beaucoup ont investi avec Barsi depuis plus de vingt ans (n'oubliez pas qu'il s'agit d'un investisseur à long terme).

Voici quelques-unes des entreprises qui composent le portefeuille de Dividend King :

• AES Tietê
• Banque du Brésil
• BB Seguridade
• Braskem
• CESP
• Eletrobras
• Éternité
• Itaúsa
• Klabin
• Santander
• Suzano
• Ultrapar

La méthode d'investissement Barsi

Il est très simple de comprendre la méthode d'investissement Barsi.

Selon l'investisseur, la meilleure façon de gagner de l'argent dans ce domaine est d'acheter des actions d'entreprises de secteurs pérennes qui versent de bons dividendes.

En outre, un autre point consiste à se concentrer essentiellement sur les entreprises qui se négocient à un niveau inférieur à la valeur de leurs capitaux propres, comme en cas de crise.

Et pour clore la formule magique, il faut ajouter la patience.

L'attente est à l'origine d'un grand nombre d'échecs, car les gens n'ont pas la patience d'attendre le retour sur investissement.

Mais selon Barsi, si vous voulez suivre la méthode, vous devez faire preuve de beaucoup de discipline et de patience.

En effet, dans ce modèle, l'investisseur mise sur des projets d'entreprise avec des perspectives de réussite, en regardant au-delà des actions.

Selon M. Barsi, "toute personne qui investit dans des entreprises ayant des fondamentaux, sans être pressée de vendre, gagnera de l'argent, mais si elle le fait avec une bonne stratégie pour les produits, elle deviendra millionnaire".

En d'autres termes, si vous voulez agir comme un petit actionnaire et gagner beaucoup, soyez patient et gérez votre anxiété.

Livres de Luiz Barsi

Pour rapprocher le milliardaire des investisseurs novices de la Bovespa, la Recherche Suno publie des articles sur les médias sociaux sur la base de conversations avec Barsi.

Dans l'un de ces rapports, Luiz Barsi recommande à ceux qui veulent investir en bourse le livre de l'écrivain brésilien Décio Bazin, "Faire fortune avec les actions avant qu'il ne soit trop tard .

Le défunt auteur a travaillé comme journaliste et négociateur en bourse, utilisant une méthodologie d'investissement très similaire à celle de Luiz Barsi.

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