Чи знали ви, що у нас є бразильський Уоррен Баффет? Саме так! У нас є видатний маленький джентльмен з зачесаним сивим волоссям Луїс Барсі, який має чудову історію як індивідуальний інвестор на фондовій біржі.

82-річний житель Сан-Паулу відомий довгостроковим інвесторам у Бразилії як "Король дивідендів".

Його інвестиційна стратегія може залишити багатьох з блохами за вухом, адже вона залежить від великого терпіння (а це одна з найбільших чеснот інвестора).

І саме в цій перспективі Луїс Барсі накопичив близько 2 млрд реалів з портфелем компаній, що виплачують дивіденди.

Вам цікаво дізнатися більше про траєкторію та інвестиції бразильця Луїса Барсі?

Читайте далі та відкривайте для себе спосіб інвестування на Барсі!

Хто такий Луїс Барсі

Луїс Барсі Фільо - нащадок іспанських емігрантів, який залишився без батька, коли йому виповнився один рік.

Його ранні роки пройшли у відомому районі Сан-Паулу Браш, де він жив у квартирі з матір'ю.

І в цьому середовищі маленький Барсі почав працювати дуже рано.

Все почалося з того, що юнак почав працювати чистильником взуття та учнем кравця.

На зароблені гроші йому вдалося закінчити навчання за спеціальністю техніка-бухгалтера.

У цій реальності, маючи бухгалтерську освіту, Барсі побачив можливості на фондовому ринку.

Завдяки цьому молодий і геніальний уродженець Сан-Паулу розробив власний метод інвестування, відомий як "пенсійний фондовий портфель".

В основному, його інвестиційна методологія концентрувала капітал в акціях компаній, які гарантують хороші дивіденди.

Іншими словами, це буде довгострокова стратегія, за якої інвестор забезпечить собі достатній дохід, щоб більше не мати потреби працювати.

Наприклад, у 2019 році Барсі отримав від Eletrobras 4 мільйони реалів прибутку, що еквівалентно щомісячній "зарплаті" в 300 тисяч реалів.

Деталь: це була дохідність однієї з кількох компаній у портфелі Сан-Паулу.

Подумайте, який дохід отримує людина, що інвестує в такі компанії, як Eternit, Itaúsa, Klabin, Grupo Ultra, Unipar Carbocloro, Taurus і Transmissão Paulista.

Барсі: людина простих звичок

Незважаючи на великі фінансові прибутки, як і Уоррен Баффет, Луїс Барсі Фільо - людина простих звичок.

Це може здатися сюрреалістичним, але мільярдер Барсі користується спеціальним безкоштовним проїздом Bilhete Único для людей похилого віку в метро Сан-Паулу.

Крім того, навіть у своєму віці старший інвестор продовжує працювати в офісі брокера двічі на тиждень.

Пан Барсі - батько п'ятьох дітей, двоє з яких продовжують працювати на фінансовому ринку.

Насправді, його молодша дочка Луїза заснувала програму з підготовки інвесторів - компанію цифрової освіти "Дії гарантують майбутнє" (AGF).

Навчання та праця

Попри те, що Барсі походив зі скромної родини, йому могло бракувати чого завгодно, тільки не освіти.

Його мати не змогла закінчити школу, тому подбала про те, щоб син навчався.

Тому віддана мама вимагала, щоб її син не пропускав школу і завжди ходив на повний шлунок, щоб він міг сконцентруватися на уроках.

Після роботи чистильником взуття, продавцем цукерок у кінотеатрі та учнем кравця, у віці 14 років він влаштувався на роботу в біржову брокерську фірму.

Саме тоді виникло бажання навчатися технічним аспектам бухгалтерського обліку.

Після отримання технічного диплому пан Барсі закінчив ще два вищі навчальні заклади: юридичний факультет юридичної школи Варгіньї (MG) та економічний факультет факультету економіки, фінансів та адміністрації Сан-Паулу.

Історія Луїса Барсі: як все починалося

Отримавши диплом, Луїс Барсі почав викладати курси зі структури та аналізу балансу.

Його інтерес до цієї сфери виник після знайомства з бухгалтерським обліком, і він досі ретельно застосовує це мистецтво.

Однак це не було єдиним здобутком для молодої людини, яка цікавилася ринком.

Насправді, у своїй кар'єрі Барсі отримав посаду аудитора, і саме на цій посаді він почав сумніватися в стійкості соціального забезпечення в Бразилії.

Тож ще до того, як йому виповнилося 30 років, юнак вже турбувався про свою пенсію.

Ну, спочатку метою Барсі не було розбагатіти так, як він це зробив, метою Барсі було не повернутися до бідності, до того жалюгідного стану, в якому він жив у молодості.

Його мотивація почати інвестувати почалася з аналізу бразильської пенсійної системи.

І зі своїми знаннями він зробив два висновки:

1. система рухалася до краху;
2. Він покладався виключно на свою роботу, щоб забезпечити собі пенсію.

У цій реальності Барсі зрозумів, що лише державні службовці та бізнесмени можуть не турбуватися про вихід на пенсію.

Зрештою, навіть припинивши роботу, державні службовці отримували повну заробітну плату, а підприємці могли продовжувати отримувати прибутки від створених ними компаній.

Іншими словами, інші групи людей могли постраждати, можливо, від недостатнього пенсійного забезпечення.

Тому, оскільки Барсі не був зацікавлений у роботі в уряді, він вирішив стати підприємцем.

Історія ранньої кар'єри Луїса Барсі як інвестора

Замість того, щоб стати власником малого бізнесу, як це робить більшість людей, Барсі вирішив інвестувати в кілька великих компаній в якості партнера.

Так Барсі купив свої перші акції.

Найсмішніше, що тоді, коли уродженець Сан-Паулу починав свою кар'єру в якості партнера, друг намагався переконати його оформити приватний пенсійний план, стверджуючи, що це буде більш безпечною альтернативою.

Однак Луїс Барсі не послухав, і це був найкращий вибір, який він зробив.

Але, звичайно, інвестор не пішов на цю ставку без карт на руках.

Насправді, працюючи аудитором, Барсі мав багато контактів з балансами компаній і в 1970 році підготував дослідження "Акції гарантують майбутнє", з ретельною оцінкою всіх секторів та рівня їхньої "багаторічності".

У результаті він дійшов висновку, що секторами економіки, які, найімовірніше, вистоять протягом багатьох років, є: харчова промисловість, санітарія, енергетика, гірничодобувна промисловість і фінанси.

Згідно з опитуванням, Barsi провела лістинг публічних компаній у цих галузях і відібрала ті з них, які мали найбільші шанси на довгостроковий успіх.

Anderson Clayton та CESP

Після тривалого аналізу Барсі дійшов висновку, що найкращою компанією для інвестування є Anderson Clayton, іноземна компанія з ціною 50 центів за акцію, яка виплачує дивіденди у розмірі 12 центів.

Однак у цій угоді була прогалина: довгостроковий успіх.

Це було пов'язано з тим, що власниками компанії були дві жінки у віці 80 років, і їм було важко відмовитися від пропозицій викупу з боку інших компаній.

В результаті Барсі довелося змінити свою стратегію, і в цьому кроці він зрозумів, що важливо глибоко знати компанію, в яку ви маєте намір інвестувати.

Тож Барсі перейшов до свого плану Б - Компанії "Енергетика Сан-Паулу" (CESP).

На початку 1970-х Барсі почав відкладати якомога більше зі своєї зарплати аудитора, щоб купити акції компанії.

Відтоді Барсі мав багато успіхів, батьки зробили його Королем дивідендів і одним з найстаріших інвесторів на фондовій біржі, з більш ніж 50-річним досвідом інвестування.

Історія статків Луїса Барсі

Луїс Барсі пройшов шлях від простого дитинства в районі Браш до статків у 2 мільярди реалів.

Ми знаємо, що інвестор робить ставку на компанії, які платять хороші дивіденди, і саме з такою думкою він побудував свої статки.

І, звичайно, не забувайте зосереджувати своє портфоліо на секторах, які раніше були визнані найбільш багаторічними.

У цьому сенсі інвестиції Луїса Барсі зосереджені в компаніях, що виробляють і передають електроенергію. електроенергетика, нафтові компанії, целюлозно-паперова промисловість e банки.

У його портфелі близько 15 компаній, багато з яких є його інвесторами вже понад два десятиліття (пам'ятайте: він - довгостроковий інвестор!).

Нижче наведені деякі компанії з портфеля Dividend King:

• AES Tietê
• Банк Бразилії
• BB Seguridade
• Braskem
• CESP
• Елетробри
• Eternit
• Ітауса.
• Клабіне.
• Сантандер
• Сузано.
• Ультрапар

Спосіб інвестування в Барсі

Зрозуміти, як інвестувати в Барсі, досить просто.

На думку інвестора, найкращий спосіб заробити в цій сфері - купувати акції компаній у багаторічних галузях, які платять хороші дивіденди.

Крім того, варто зосередитися на компаніях, які торгуються за ціною, нижчою за їхню власну вартість, наприклад, у кризових ситуаціях.

А щоб замкнути чарівну формулу, додайте терпіння.

Очікування - це те місце, де відбувається багато невдач, тому що люди не мають достатньо терпіння, щоб чекати на прибуток від своїх інвестицій.

Але, за словами Барсі, якщо ви хочете слідувати цьому методу, вам потрібно мати багато дисципліни і терпіння.

Це пов'язано з тим, що в цій моделі інвестор робить ставку на бізнес-проекти з перспективами на успіх, дивлячись не тільки на акції.

За словами Барсі, "Той, хто інвестує в компанії з фундаментальними основами, не поспішаючи продавати, заробить гроші. Але якщо робити це з хорошою стратегією щодо отриманих коштів, людина стає мільйонером".

Іншими словами, якщо ви хочете бути дрібним акціонером і багато заробляти, запасіться терпінням і керуйте своєю тривогою.

Книги Луїса Барсі

Щоб наблизити мільярдера до інвесторів-початківців Bovespa, компанія Suno Research публікує статті в соціальних мережах, засновані на розмовах з Барсі.

В одному з таких звітів Луїс Барсі рекомендує тим, хто хоче інвестувати на фондовому ринку, книгу бразильського письменника Десіо Базіна, "Заробляйте на акціях, поки не пізно" .

Покійний автор працював журналістом і біржовим трейдером, використовуючи інвестиційну методологію, дуже схожу на методологію Луїса Барсі.

Вам сподобався цей матеріал про історію Луїса Барсі? Більше статей про найбагатших і найуспішніших чоловіків світу можна знайти на сайті Capitalist!